Chris Gledhill

Warum Unternehmen mit Chris Gledhill zusammenarbeiten

• Er hat beide Seiten des Fintech-Wettbewerbs kennengelernt: zunächst innerhalb der Abteilung für disruptive Innovationen der Lloyds Banking Group, anschließend als Mitbegründer und CEO der britischen Challenger-Bank Secco. Das Publikum profitiert von einem Berater, der sich sowohl mit den Zwängen etablierter Unternehmen als auch mit der Ökonomie von Start-ups bestens auskennt.
• Seine Secco-These, dass Kundendaten und Reputation als Formen von „Bankwert“ fungieren können, hat die britische Challenger-Debatte über Benutzeroberflächen und Preisgestaltung hinaus in eine tiefgreifendere Diskussion darüber vorangetrieben, was Banken eigentlich verkaufen.
• Er ist eine beständige Top-Stimme in glaubwürdigen Fintech-Influencer-Indizes, darunter Onalyticas „Fintech Top 100“, in der er bereits den dritten Platz belegte, sowie die „CityAM Fintech Powerlist“.
• Er hat an „The FinTech Book“ (Wiley, herausgegeben von Susanne Chishti) mitgewirkt, dem ersten crowdsourced Nachschlagewerk auf diesem Gebiet. Sein Kapitel über die zukünftige Entwicklung des Geldes jenseits der Kryptowährungen gehört zur Kernliteratur.

Wichtige Stationen seiner Laufbahn

• Ehemaliger Innovationsttechnologe und leitender Mobile-Architekt im Team „Digital Innovation and Payments“ der Lloyds Banking Group, das Teil des Bereichs für disruptive Innovationen der Bank ist
• Mitbegründer und ehemaliger CEO von Secco, einer britischen Challenger-Bank in der Vorlizenzphase, deren Geschäftsmodell auf der Eigenverantwortung der Kunden für ihr Geld, ihre Daten und ihren Ruf basiert
• Mitautor von „The FinTech Book“ (Wiley), herausgegeben von Susanne Chishti vom FINTECH Circle
• Autor von „Consumerization: The Enterprise Guide to BYOD“
• Platz 3 in Onalyticas „Top 100 Fintech Influencers“ und regelmäßiger Eintrag in der „Fintech Powerlist“ von CityAM
• TEDx-Redner und langjähriger Kommentator zu den Themen Fintech und digitales Banking

Biografie

Die meisten Privatkundenbanken sind nicht darauf ausgelegt, sich neu zu erfinden. Sie sind darauf ausgelegt, ihr aktuelles Geschäftsmodell effizient zu betreiben – was ein ganz anderes Problem darstellt. Das Ergebnis ist eine Branche, die zwar von Transformation spricht, aber im Grunde nur das gleiche Produktangebot weiterentwickelt.

Chris Gledhill hat das Gegenteil von beiden Seiten der Medaille argumentiert. Im Team für digitale Innovation und Zahlungsverkehr der Lloyds Banking Group arbeitete er als leitender Mobilarchitekt und Innovationstechnologe in dem von der Bank als „Disruptive Innovation Lab“ bezeichneten Bereich. Anschließend war er Mitbegründer von Secco, einer britischen Challenger-Bank in der Vorlizenzphase, und wurde deren CEO.

Das Konzept von Secco ging weiter als das der meisten anderen. Während andere britische Herausforderer bei den Produkten mit den etablierten Banken gleichzogen und die Benutzeroberfläche verbesserten, schlug Secco vor, dass eine Bank neben Geld auch Daten und Reputation verwahren könnte, wobei der Kunde Eigentümer und Verwalter beider wäre. Gledhill legte seine Argumentation ausführlicher in „The FinTech Book“ (Wiley) dar, herausgegeben von Susanne Chishti. In seinem Kapitel geht er der Frage nach, was aus Geld wird, sobald Wert selbst sowohl sozial als auch programmierbar sein kann.

Er ist ein fester Bestandteil renommierter Fintech-Indizes, darunter Onalyticas „Top 100 Fintech Influencers“, in der er bereits den dritten Platz belegte, sowie die „CityAM Fintech Powerlist“. Für Vorstände und Strategieteams spiegelt diese Anerkennung ein Jahrzehnt gezielter öffentlicher Debatten wider, die in den Branchendiskurs eingebracht wurden.

Wichtige Vortragsthemen

• Fintech und die Zukunft der Finanzdienstleistungen
• Digitales Banking und die Strategie der Challenger-Banken
• Neue Technologien im Bankwesen: KI, Blockchain, Biometrie
• Digitale Identität und Eigentumsrechte an Kundendaten
• Innovation in etablierten Finanzinstituten
• Open Banking und die API-Wirtschaft

Ideal für

• Führungsteams im Bank- und Finanzdienstleistungssektor, die sich mit digital-nativen Wettbewerbern konfrontiert sehen
• Leiter der Bereiche Digital und Innovation in etablierten Finanzinstituten
• Konferenzen und Strategie-Workshops der Fintech- und Zahlungsbranche
• Vorstände von Finanzdienstleistern, die in einer Phase technologiegetriebener Disintermediation Strategien festlegen

Lernziele für die Teilnehmer

• Ein klareres strategisches Bild davon, wohin sich das digitale Banking entwickelt und was dies für etablierte Geschäftsmodelle bedeutet
• Ein Einblick aus erster Hand in das Konzept der „Full-Stack“-Challenger-Banken, einschließlich der Frage, was Secco tatsächlich aufzubauen versuchte und warum
• Bessere Fragen, die den Vorständen zum Thema Eigentumsrechte an Kundendaten und digitale Identität vorgelegt werden können
• Fundierte Einschätzung darüber, welche neuen Technologien echte strategische Hebel für Banken sind und welche lediglich Funktionen sind, die Problemen hinterherlaufen