Alex Wood
De fleste kurser i økonomisk kriminalitet bygger på casestudier, der er udarbejdet efter begivenhedernes afslutning. De lærer deltagerne, hvordan svindel ser ud udefra. Det, de sjældent giver deltagerne, er indsigt i tankegangen hos den person, der står på den anden side af transaktionen. Det er netop denne blinde vinkel, der gør det muligt for sofistikerede svindelnumre, netværk af »mule-konti« og AI-baseret identitetstyveri fortsat at finde vej ind i velfinansierede institutioner.
Alex Wood er en tidligere svindler, der nu fungerer som rådgiver inden for bekæmpelse af svindel for britiske banker, tilsynsmyndigheder og politiet, og han er medvært på BBC Radio 4’s program »Scam Secrets«.
Full Profile
Hvorfor virksomheder samarbejder med Alex Wood
- Førstehåndskendskab til social engineering, identitetstyveri og netværk af muldyr-konti, baseret på mange års erfaring i branchen snarere end modelleret udefra.
- Aktiv rådgiver for indenrigsministeriet, ministeriet for udenrigsanliggender, Commonwealth og udvikling, kabinetssekretariatet, Financial Conduct Authority og britiske politistyrker, så materialet afspejler aktuelle regulerings- og politimæssige prioriteter.
- Rådgiver Tier 1-banker, herunder NatWest, og risikofirmaer, herunder Experian, om svindlernes tankegang og social engineering, hvilket giver risikoteams, compliance-teams og kundebeskyttelsesteams et struktureret overblik over, hvordan svindel er opbygget.
- Medvært på BBC Radio 4's Scam Secrets sammen med Shari Vahl og Dr. Elisabeth Carter, et ugentligt landsdækkende program, der holder hans sagsbase aktuel snarere end historisk.
Højdepunkter i biografien
- Medvært på BBC Radio 4's Scam Secrets sammen med journalisten Shari Vahl og kriminologen Dr. Elisabeth Carter
- Rådgiver indenrigsministeriet, ministeriet for udenrigsanliggender, Commonwealth og udvikling, kabinetssekretariatet, Financial Conduct Authority og britiske politistyrker om svindlernes tankegang og social engineering
- Konsulent for Tier 1-banker, herunder NatWest, og risikofirmaer, herunder Experian
- Forfatter til den kommende erindringsbog Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, repræsenteret af Andrew Lownie Literary Agency
- Uddannet klassisk violinist fra Purcell School, Royal Academy of Music og Royal College of Music; tidlige optrædener i Royal Festival Hall, Royal Opera House og Wigmore Hall
- Udpeget som taler ved Counter Fraud 2023 og UK Cyber Week 2024
Biografi
De fleste svindelkontroller antager, at angriberen er et teknisk problem. Det seneste årti af beviser tyder på, at angriberen er en psykolog med en bærbar computer. Det, som banker, forsikringsselskaber og tilsynsmyndigheder sjældent får med i betragtning, er den logik, der ligger bag personen på den anden side af transaktionen, og det er netop det, Alex Wood bidrager med.
Wood er uddannet koncertviolinist fra Purcell School, Royal Academy of Music og Royal College of Music og har optrådt i Royal Festival Hall, Royal Opera House og Wigmore Hall. En belastningsskade satte en stopper for hans karriere, da han var i begyndelsen af tyverne. Det blev efterfulgt af et årti med svindel, herunder en dom i 2015 for at have udgivet sig for at være hertugen af Marlborough på hoteller i London og en senere dom i forbindelse med banksvindel. Han blev løsladt fra fængslet i 2022.
Siden da er han blevet rådgiver for indenrigsministeriet, ministeriet for udenrigsanliggender, Commonwealth og udvikling, kabinetssekretariatet, Financial Conduct Authority, britiske politistyrker og Tier 1-banker, herunder NatWest. Hans fokus er økonomien omkring muldyr-konti og de social engineering-strategier, der omgår ellers stærke kontroller. Han er medvært på BBC Radio 4-serien Scam Secrets sammen med Shari Vahl og Dr. Elisabeth Carter, hvor de analyserer aktuelle sager med retsmedicinsk detaljeringsgrad.
Hans erindringsbog, Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, repræsenteres af Andrew Lownie Literary Agency, og en dokumentarfilm om hans historie er under produktion hos Mindhouse Productions, det selskab, der blev grundlagt af Louis Theroux. Til en briefing for risikoudvalget leverer Wood konkrete oplysninger: hvordan en kriminel vælger et mål, hvordan en kunde bliver trukket ind i en rolle som pengekurér, og hvor i bankens egen proces det afgørende øjebliks tøven gik tabt.
Vigtige emner
- Svindlernes tankegang og hvordan sofistikerede svindelnumre udformes
- Social engineering og identitetstyveri i stor skala
- Mule-konti og grænserne for svindel inden for detailbankvirksomhed
- AI-baseret svindel og den umiddelbare trusselsflade
- Uformelle værdioverførselssystemer og underverdenens bankvirksomhed (Hawala, Daigou)
- Kultur for bekæmpelse af svindel inden for store finansielle institutioner
Ideel for
- Ledere af afdelinger for økonomisk kriminalitet, svindel og compliance i banker, forsikringsselskaber og advokatfirmaer
- Risiko- og kundebeskyttelsesteams, der genopbygger programmer til forebyggelse af svindel
- Interne revisions-, AML- og onboarding-funktioner, der står over for pres fra muldyr-konti og identitetstyveri
- Konferencer om bekæmpelse af svindel, arrangementer rettet mod tilsynsmyndigheder og topmøder for ledere inden for finansielle tjenesteydelser
Resultater for publikum
- Et praktisk indblik i, hvordan svindel udformes set fra gerningsmandens side, ikke fra opdagelsessiden
- Konkrete rammer for at opdage social engineering og identitetstyveri tidligere i transaktionsforløbet
- En forståelse af, hvor AI-baseret svindel og undergrundsbankvirksomhed skaber de nærmeste trusler
- En taler, hvis rolle som medvært på BBC Radio 4 sikrer, at materialet er opdateret i forhold til landsdækkende rapportering om svindel
Samtaler
Et foredrag om opsporing og lukning af netværk af »mule-konti«, som detailbanker benytter til at identificere og afskære udbyttet fra svindel.
Hovedpunkter:
- Hvordan muldyr-konti rekrutteres, organiseres og fordeles på tværs af institutioner
- Opdagelsessignaler, der typisk ligger under standardovervågningstærskler
- Praktiske tiltag for detailbankernes teams, der bekæmper svindel og håndterer onboarding
En orientering om, hvordan generativ AI anvendes i forbindelse med svindel mod finansielle tjenesteydere, lige fra stemmekloning til syntetisk identitet.
Hovedpunkter:
- Den umiddelbare trussel fra AI-baseret svindel, ikke spekulative scenarier
- Hvorfor eksisterende KYC- og kundeverificeringsprocesser nu er lettere at omgå
- Prioriteter for banker, der udvikler AI-baserede kontrolforanstaltninger mod svindel
Et foredrag om uformelle pengeoverførselssystemer, herunder Hawala og Daigou, og hvordan udbyttet fra organiseret svindel bevæger sig uden for det regulerede finansielle system.
Hovedpunkter:
- Hvordan uformelle værdioverførselssystemer er struktureret, og hvorfor de er modstandsdygtige over for standard AML-kontroller
- Sammenhæng med detailhandel, pengeoverførsler og kryptostrømme
- Konsekvenser for AML-, sanktions- og korrespondentbankteams
Et foredrag fortalt i første person om de beslutnings- og adfærdsmønstre, der ligger til grund for langvarige karrierer inden for svindel.
Vigtige pointer:
- De tankemønstre, der gør det muligt for alvorlige svindlere at operere i stor skala over lange perioder
- Hvorfor adfærdsmæssig rammesætning er et bedre grundlag for svindelforebyggelse end generel bevidstgørelse
- Hvordan man instruerer frontpersonale, så de kan afbryde svindel tidligere i interaktionen
Et foredrag om de specifikke taktikker for identitetstyveri og vildledning, der anvendes mod højtstående kunder og virksomhedsofre.
Vigtige pointer:
- De manuskriptmønstre og det tempo, der gør moderne social engineering effektiv
- Hvor kundevendte teams typisk undlader at afbryde forløbet
- En tjekliste over effektive tiltag for teams, der arbejder med svindel og kundebeskyttelse