Alex Wood
La mayor parte de la formación sobre delitos financieros se basa en casos prácticos redactados a posteriori. Enseña a los participantes cómo se presenta el fraude desde fuera. Lo que rara vez les transmite es la lógica con la que actúa la persona que se encuentra al otro lado de la transacción. Ese punto ciego es lo que permite que las estafas sofisticadas, las redes de cuentas «mula» y la suplantación de identidad mediante inteligencia artificial sigan encontrando resquicios en instituciones bien dotadas de recursos.
Alex Wood es un exestafador que ahora trabaja como asesor en materia de lucha contra el fraude para bancos, organismos reguladores y la policía del Reino Unido, y es copresentador del programa «Scam Secrets» de BBC Radio 4.
Full Profile
Por qué las organizaciones trabajan con Alex Wood
- Conocimiento de primera mano sobre ingeniería social, suplantación de identidad y redes de cuentas «mula», adquirido tras años de experiencia en el sector y no basado en modelos externos.
- Asesor activo del Ministerio del Interior, el Ministerio de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo, la Oficina del Gabinete, la Autoridad de Conducta Financiera y las fuerzas policiales del Reino Unido, por lo que el material refleja las prioridades normativas y policiales actuales.
- Asesora a bancos de primer nivel, como NatWest, y a empresas de gestión de riesgos, como Experian, sobre la mentalidad del fraude y la ingeniería social, proporcionando a los equipos de riesgo, cumplimiento normativo y protección del cliente una visión estructurada de cómo se diseñan las estafas.
- Copresentador del programa Scam Secrets de BBC Radio 4 junto a Shari Vahl y la Dra. Elisabeth Carter, una emisión nacional semanal que mantiene su base de casos actualizada en lugar de histórica.
Aspectos destacados de su biografía
- Copresentador de «Scam Secrets» en BBC Radio 4, junto a la periodista Shari Vahl y la criminóloga Dra. Elisabeth Carter
- Asesora al Ministerio del Interior, al Ministerio de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo, a la Oficina del Gabinete, a la Autoridad de Conducta Financiera y a las fuerzas policiales del Reino Unido sobre la mentalidad del fraude y la ingeniería social
- Asesora a bancos de primer nivel, como NatWest, y a empresas de gestión de riesgos, como Experian
- Autor de la próxima autobiografía Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, representada por la agencia literaria Andrew Lownie
- Violinista clásica de formación, Purcell School, Royal Academy of Music y Royal College of Music; primeras actuaciones en el Royal Festival Hall, la Royal Opera House y el Wigmore Hall
- Ponente invitada en Counter Fraud 2023 y UK Cyber Week 2024
Biografía
La mayoría de los controles contra el fraude asumen que el atacante es un problema técnico. Las pruebas de la última década indican que el atacante es un psicólogo con un ordenador portátil. Lo que los bancos, las aseguradoras y los reguladores rara vez tienen en cuenta es la lógica de funcionamiento de la persona al otro lado de la transacción, y eso es lo que aporta Alex Wood.
Wood se formó como violinista de concierto en la Purcell School, la Royal Academy of Music y el Royal College of Music, y actuó en el Royal Festival Hall, la Royal Opera House y el Wigmore Hall. Una lesión por esfuerzo repetitivo puso fin a su carrera cuando tenía poco más de veinte años. Lo que siguió fue una década de fraudes, incluida una condena en 2015 por suplantar al duque de Marlborough en varios hoteles de Londres y una sentencia posterior relacionada con un fraude bancario. Salió de prisión en 2022.
Desde entonces, se ha convertido en asesor en activo del Ministerio del Interior, el Ministerio de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo, la Oficina del Gabinete, la Autoridad de Conducta Financiera, las fuerzas policiales del Reino Unido y bancos de primer nivel, entre ellos NatWest. Su especialidad es la economía de las cuentas «mula» y las estrategias de ingeniería social que burlan controles que, de otro modo, serían muy estrictos. Copresenta la serie de BBC Radio 4 Scam Secrets junto a Shari Vahl y la Dra. Elisabeth Carter, en la que analizan casos reales en directo con detalle forense.
Sus memorias, Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, están representadas por la agencia literaria Andrew Lownie Literary Agency, y se está produciendo un documental sobre su historia con Mindhouse Productions, la empresa fundada por Louis Theroux. Para una sesión informativa del comité de riesgos, lo que Wood ofrece es concreto: cómo un delincuente elige un objetivo, cómo se lleva a un cliente a desempeñar el papel de mula y en qué punto del proceso del propio banco se perdió ese segundo decisivo de vacilación.
Temas clave de las ponencias
- La mentalidad del fraude y cómo se diseñan las estafas sofisticadas
- Ingeniería social y suplantación de identidad a gran escala
- Las cuentas de mulas y el perímetro del fraude en la banca minorista
- El fraude basado en la IA y la superficie de amenaza a corto plazo
- Sistemas informales de transferencia de valor y banca clandestina (Hawala, Daigou)
- La cultura antifraude en las grandes instituciones financieras
Ideal para
- Responsables de delitos financieros, fraude y cumplimiento normativo en bancos, aseguradoras y bufetes de abogados
- Equipos de riesgo y protección del cliente que están rediseñando programas de prevención del fraude
- Funciones de auditoría interna, lucha contra el blanqueo de capitales e incorporación de clientes que se enfrentan a la presión de las cuentas de mulas y la suplantación de identidad
- Conferencias sobre lucha contra el fraude, eventos dirigidos a reguladores y cumbres de liderazgo en servicios financieros
Resultados para los asistentes
- Una visión práctica de cómo se diseña el fraude desde el punto de vista del delincuente, no desde el de la detección
- Marcos específicos para detectar la ingeniería social y la presión de suplantación de identidad en una fase más temprana del proceso de transacción
- Una visión de hacia dónde están empujando la superficie de amenaza a corto plazo el fraude impulsado por la IA y la banca del submundo
- Un ponente cuyo papel como copresentador de BBC Radio 4 mantiene el contenido al día con la información sobre el fraude a nivel nacional
Charlas
Una sesión sobre la detección y el cierre de las redes de cuentas «mule» a las que recurren los bancos minoristas para identificar y bloquear los fondos procedentes de estafas.
Puntos clave:
- Cómo se reclutan, organizan y distribuyen las cuentas de mulas entre las distintas entidades
- Señales de detección que suelen quedar por debajo de los umbrales de supervisión estándar
- Medidas prácticas para los equipos de lucha contra el fraude y de incorporación de clientes de la banca minorista
Una sesión informativa sobre cómo se está utilizando la IA generativa en el fraude contra los servicios financieros, desde la clonación de voz hasta la identidad sintética.
Puntos clave:
- La superficie de amenaza de fraude impulsada por la IA a corto plazo, no escenarios especulativos
- Por qué los flujos actuales de KYC y verificación de clientes son ahora más fáciles de burlar
- Prioridades para los bancos que desarrollan controles antifraude basados en la IA
Una sesión sobre los sistemas informales de transferencia de valor, incluidos el Hawala y el Daigou, y sobre cómo los fondos procedentes del fraude organizado se mueven al margen del sistema financiero regulado.
Puntos clave:
- Cómo se estructuran los sistemas informales de transferencia de valor y por qué son resistentes a los controles estándar contra el blanqueo de capitales
- Intersecciones con el comercio minorista tradicional, las remesas y los flujos de criptomonedas
- Implicaciones para los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales, sanciones y banca corresponsal
Una sesión en primera persona sobre los patrones de toma de decisiones y de comportamiento que impulsan las carreras profesionales dedicadas al fraude de forma continuada.
Puntos clave:
- Los patrones de razonamiento que permiten a los defraudadores graves operar a gran escala durante largos periodos de tiempo
- Por qué el enfoque conductual es una base más sólida para la prevención del fraude que la concienciación genérica
- Cómo formar al personal de primera línea para que pueda detectar las estafas en una fase más temprana de la interacción
Una sesión sobre las tácticas específicas de suplantación de identidad y engaño utilizadas contra clientes de alto valor y víctimas corporativas.
Puntos clave:
- Los patrones de guion y el ritmo que hacen que la ingeniería social moderna sea eficaz
- En qué momentos los equipos de atención al cliente suelen fallar a la hora de interrumpir la secuencia
- Una lista de verificación de intervenciones de alto valor para los equipos de lucha contra el fraude y de protección al cliente