Alex Wood
La plupart des formations sur la criminalité financière s’appuient sur des études de cas rédigées a posteriori. Elles enseignent aux participants à quoi ressemble la fraude vue de l’extérieur. Ce qu’elles leur apportent rarement, c’est la logique qui anime la personne à l’autre bout de la transaction. C’est cette lacune qui permet aux escroqueries sophistiquées, aux réseaux de comptes « mules » et à l’usurpation d’identité assistée par l’IA de continuer à s’infiltrer au sein d’institutions dotées de moyens importants.
Alex Wood est un ancien fraudeur reconverti qui conseille désormais les banques, les autorités de régulation et la police britanniques en matière de lutte contre la fraude ; il co-anime également l’émission « Scam Secrets » sur BBC Radio 4.
Full Profile
Pourquoi les entreprises font appel à Alex Wood
- Une connaissance pratique de l'ingénierie sociale, de l'usurpation d'identité et des réseaux de comptes « mules », acquise au fil d'années d'expérience sur le terrain plutôt que modélisée de l'extérieur.
- Conseiller actif auprès du Home Office, du Foreign, Commonwealth and Development Office, du Cabinet Office, de la Financial Conduct Authority et des forces de police britanniques, ce qui garantit que le contenu reflète les priorités actuelles en matière de réglementation et de maintien de l'ordre.
- Il conseille des banques de premier rang, notamment NatWest, et des sociétés de gestion des risques, telles qu'Experian, sur la psychologie de la fraude et l'ingénierie sociale, offrant ainsi aux équipes chargées des risques, de la conformité et de la protection des clients une vision structurée de la manière dont les escroqueries sont conçues.
- Co-animateur de l'émission « Scam Secrets » sur BBC Radio 4 avec Shari Vahl et le Dr Elisabeth Carter, une émission nationale hebdomadaire qui lui permet de maintenir sa base de cas à jour plutôt que de se limiter à des données historiques.
Faits marquants de sa biographie
- Co-animateur de l'émission « Scam Secrets » sur BBC Radio 4, aux côtés de la journaliste Shari Vahl et de la criminologue Dr Elisabeth Carter
- Conseiller auprès du Home Office, du Foreign, Commonwealth and Development Office, du Cabinet Office, de la Financial Conduct Authority et des forces de police britanniques sur la psychologie de la fraude et l'ingénierie sociale
- Consultant auprès de banques de premier rang, dont NatWest, et de sociétés de gestion des risques, dont Experian
- Auteur du mémoire à paraître Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, représenté par l'agence littéraire Andrew Lownie
- Violoniste classique de formation, Purcell School, Royal Academy of Music et Royal College of Music ; premières représentations au Royal Festival Hall, au Royal Opera House et au Wigmore Hall
- Conférencière invitée à Counter Fraud 2023 et à la UK Cyber Week 2024
Biographie
La plupart des contrôles anti-fraude partent du principe que l'attaquant est un problème technique. Les données de la dernière décennie montrent que l'attaquant est un psychologue muni d'un ordinateur portable. Ce que les banques, les assureurs et les régulateurs ont rarement à l'esprit, c'est la logique de fonctionnement de la personne qui se trouve de l'autre côté de la transaction, et c'est précisément ce qu'apporte Alex Wood.
Wood a suivi une formation de violoniste de concert à la Purcell School, à la Royal Academy of Music et au Royal College of Music, et s'est produit au Royal Festival Hall, au Royal Opera House et au Wigmore Hall. Une lésion due à des mouvements répétitifs a mis fin à sa carrière alors qu’il était encore dans la vingtaine. S’en est suivie une décennie de fraudes, notamment une condamnation en 2015 pour s’être fait passer pour le duc de Marlborough dans divers hôtels londoniens, puis une autre condamnation liée à une fraude bancaire. Il a été libéré de prison en 2022.
Depuis, il est devenu conseiller auprès du Home Office, du Foreign, Commonwealth and Development Office, du Cabinet Office, de la Financial Conduct Authority, des forces de police britanniques et de banques de premier rang, dont NatWest. Il s’intéresse particulièrement à l’économie des comptes relais et aux techniques d’ingénierie sociale qui permettent de contourner des contrôles par ailleurs rigoureux. Il co-présente la série Scam Secrets sur BBC Radio 4 avec Shari Vahl et le Dr Elisabeth Carter, disséquant des cas réels avec une précision digne de la police scientifique.
Ses mémoires, Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, sont représentées par l'agence littéraire Andrew Lownie Literary Agency, et un documentaire sur son histoire est en cours de production avec Mindhouse Productions, la société fondée par Louis Theroux. Lors d'une réunion d'information destinée au comité des risques, M. Wood apporte des informations précises : comment un criminel choisit sa cible, comment un client est amené à jouer le rôle de passeur, et à quel moment du processus interne de la banque s'est glissée cette seconde d'hésitation décisive.
Principaux thèmes abordés
- La mentalité des fraudeurs et la conception d'escroqueries sophistiquées
- L'ingénierie sociale et l'usurpation d'identité à grande échelle
- Les comptes de passeurs et le périmètre de la fraude dans la banque de détail
- La fraude basée sur l'IA et les menaces à court terme
- Les systèmes informels de transfert de valeur et le système bancaire clandestin (Hawala, Daigou)
- La culture de lutte contre la fraude au sein des grandes institutions financières
Idéal pour
- Les responsables de la lutte contre la criminalité financière, la fraude et la conformité au sein des banques, des compagnies d'assurance et des cabinets d'avocats
- Les équipes chargées des risques et de la protection des clients qui remanient leurs programmes de prévention de la fraude
- Les services d'audit interne, de lutte contre le blanchiment d'argent et d'intégration des clients confrontés à la pression liée aux comptes de passeurs et à l'usurpation d'identité
- Conférences sur la lutte contre la fraude, événements destinés aux régulateurs et sommets des dirigeants du secteur des services financiers
Bénéfices pour les participants
- Une vision pratique de la manière dont la fraude est conçue du point de vue du fraudeur, et non de celui de la détection
- Des cadres spécifiques pour repérer plus tôt dans le parcours de la transaction les tentatives d'ingénierie sociale et d'usurpation d'identité
- Une analyse des domaines où la fraude assistée par l'IA et les activités bancaires clandestines élargissent la surface d'exposition aux menaces à court terme
- Un intervenant dont le rôle de co-présentateur sur BBC Radio 4 garantit l'actualité du contenu grâce à des reportages sur la fraude à l'échelle nationale
Conférences
Une session consacrée à la détection et au démantèlement des réseaux de comptes « mules » sur lesquels s’appuient les banques de détail pour identifier et bloquer les fonds issus d’escroqueries.
Points clés à retenir :
- Comment les comptes « mules » sont recrutés, organisés et répartis entre les différentes institutions
- Les signaux de détection qui se situent généralement en dessous des seuils de surveillance standard
- Mesures concrètes à prendre par les équipes chargées de la lutte contre la fraude et de l’intégration des clients dans le secteur bancaire de détail
Une présentation sur l’utilisation de l’IA générative dans la fraude visant les services financiers, du clonage vocal à l’identité synthétique.
Points clés à retenir :
- Les menaces de fraude liées à l’IA à court terme, et non des scénarios hypothétiques
- Pourquoi les processus KYC et de vérification des clients existants sont désormais plus faciles à contourner
- Les priorités pour les banques qui mettent en place des contrôles antifraude tenant compte de l’IA
Une session consacrée aux systèmes informels de transfert de fonds, notamment le hawala et le daigou, et à la manière dont les fonds issus de la fraude organisée échappent au système financier réglementé.
Points clés à retenir :
- Comment les systèmes informels de transfert de valeur sont structurés et pourquoi ils résistent aux contrôles standard de lutte contre le blanchiment d’argent
- Les liens avec le commerce de détail traditionnel, les transferts de fonds et les flux de cryptomonnaies
- Implications pour les équipes chargées de la lutte contre le blanchiment d’argent, des sanctions et des relations avec les banques correspondantes
Une session en première personne sur les schémas décisionnels et comportementaux qui permettent aux fraudeurs de mener une carrière durable.
Points clés à retenir :
- Les schémas de raisonnement qui permettent aux fraudeurs professionnels d’opérer à grande échelle sur de longues périodes
- Pourquoi le cadrage comportemental constitue une meilleure base pour la prévention de la fraude que la sensibilisation générique
- Comment former le personnel de première ligne afin qu’il puisse déjouer les escroqueries dès les premières étapes de l’interaction
Une session consacrée aux techniques spécifiques d’usurpation d’identité et de tromperie utilisées à l’encontre de clients de grande valeur et d’entreprises victimes.
Points clés à retenir :
- Les schémas de dialogue et le rythme qui rendent l’ingénierie sociale moderne efficace
- Les moments où les équipes en contact avec la clientèle échouent généralement à interrompre la séquence
- Une liste de contrôle des interventions prioritaires pour les équipes chargées de la lutte contre la fraude et de la protection des clients