Alex Wood
Die meisten Schulungen zum Thema Finanzkriminalität basieren auf Fallstudien, die im Nachhinein erstellt wurden. Sie vermitteln den Teilnehmern, wie Betrug von außen aussieht. Was dabei jedoch selten vermittelt wird, ist die Denkweise der Person auf der anderen Seite der Transaktion. Genau dieser blinde Fleck ermöglicht es raffinierten Betrugsmaschen, Netzwerken von Geldkurierkonten und KI-gestützter Identitätsfälschung, immer wieder Einfallstore in gut ausgestatteten Institutionen zu finden.
Alex Wood ist ein ehemaliger Betrüger und Berater für Betrugsbekämpfung bei britischen Banken, Aufsichtsbehörden und der Polizei sowie Co-Moderator der Sendung „Scam Secrets“ auf BBC Radio 4.
Full Profile
Warum Unternehmen mit Alex Wood zusammenarbeiten
- Praktisches Fachwissen aus erster Hand über Social Engineering, Identitätsbetrug und Netzwerke von Strohmannkonten, das auf jahrelanger praktischer Erfahrung basiert und nicht von außen modelliert wurde.
- Aktiver Berater des Innenministeriums, des Ministeriums für auswärtige Angelegenheiten, Commonwealth und Entwicklung, des Kabinettsbüros, der Finanzaufsichtsbehörde und der britischen Polizeibehörden, sodass die Inhalte die aktuellen Prioritäten in den Bereichen Regulierung und Polizeiarbeit widerspiegeln.
- Beratung für Tier-1-Banken wie NatWest und Risikounternehmen wie Experian zu Betrugsmentalität und Social Engineering, wodurch Risiko-, Compliance- und Kundenschutzteams einen strukturierten Einblick in die Funktionsweise von Betrugsmaschen erhalten.
- Co-Moderator der BBC Radio 4-Sendung „Scam Secrets“ mit Shari Vahl und Dr. Elisabeth Carter, einer wöchentlichen landesweiten Sendung, die seine Fallbasis aktuell und nicht historisch hält.
Wichtige Stationen
- Co-Moderator der BBC Radio 4-Sendung „Scam Secrets“ zusammen mit der Journalistin Shari Vahl und der Kriminologin Dr. Elisabeth Carter
- Berät das Innenministerium, das Ministerium für auswärtige Angelegenheiten, Commonwealth und Entwicklung, das Kabinettsamt, die Finanzaufsichtsbehörde und britische Polizeibehörden zu Betrugsmentalität und Social Engineering
- Berater für Tier-1-Banken wie NatWest und Risikounternehmen wie Experian
- Autor der in Kürze erscheinenden Memoiren „Facing the Music: From Her Majesty’s Palaces to Her Majesty’s Prisons“, vertreten durch die Andrew Lownie Literary Agency
- Ausgebildete klassische Geigerin, Purcell School, Royal Academy of Music und Royal College of Music; frühe Auftritte in der Royal Festival Hall, im Royal Opera House und in der Wigmore Hall
- Als Rednerin für die „Counter Fraud 2023“ und die „UK Cyber Week 2024“ bestätigt
Biografie
Die meisten Betrugsbekämpfungsmaßnahmen gehen davon aus, dass der Angreifer ein technisches Problem darstellt. Die Erkenntnisse der letzten zehn Jahre zeigen jedoch, dass der Angreifer ein Psychologe mit einem Laptop ist. Was Banken, Versicherungen und Aufsichtsbehörden selten berücksichtigen, ist die Denkweise der Person auf der anderen Seite der Transaktion – und genau das bringt Alex Wood ein.
Wood absolvierte eine Ausbildung zum Konzertviolinisten an der Purcell School, der Royal Academy of Music und dem Royal College of Music und trat in der Royal Festival Hall, im Royal Opera House und in der Wigmore Hall auf. Eine Verletzung durch wiederholte Belastung beendete seine Karriere in seinen frühen Zwanzigern. Was folgte, war ein Jahrzehnt des Betrugs, einschließlich einer Verurteilung im Jahr 2015 wegen der Vortäuschung der Identität des Herzogs von Marlborough in Londoner Hotels und einer späteren Verurteilung im Zusammenhang mit Bankbetrug. Er wurde 2022 aus dem Gefängnis entlassen.
Seitdem ist er als Berater für das Innenministerium, das Ministerium für auswärtige Angelegenheiten, Commonwealth und Entwicklung, das Kabinettsamt, die Finanzaufsichtsbehörde, britische Polizeibehörden und Tier-1-Banken wie NatWest tätig. Sein Schwerpunkt liegt auf der „Mule-Account“-Wirtschaft und den Social-Engineering-Strategien, mit denen ansonsten strenge Kontrollen umgangen werden. Zusammen mit Shari Vahl und Dr. Elisabeth Carter moderiert er die BBC Radio 4-Serie „Scam Secrets“, in der aktuelle Fälle mit forensischer Genauigkeit analysiert werden.
Seine Memoiren „Facing the Music: From Her Majesty’s Palaces to Her Majesty’s Prisons“ werden von der Andrew Lownie Literary Agency vertreten, und eine Dokumentation über seine Geschichte ist bei Mindhouse Productions, dem von Louis Theroux gegründeten Unternehmen, in Produktion. Für eine Informationsveranstaltung des Risikokomitees liefert Wood konkrete Erkenntnisse: wie ein Krimineller sein Ziel auswählt, wie ein Kunde in die Rolle eines Geldkuriers gedrängt wird und an welcher Stelle im bankinternen Prozess der entscheidende Moment des Zögerns versäumt wurde.
Wichtige Vortragsthemen
- Die Denkweise von Betrügern und wie ausgeklügelte Betrugsmaschen entworfen werden
- Social Engineering und Identitätsbetrug in großem Stil
- „Mule“-Konten und die Sicherheitsgrenzen im Privatkundengeschäft
- KI-gestützter Betrug und die kurzfristige Bedrohungslage
- Informelle Geldtransfersysteme und Unterwelt-Banking (Hawala, Daigou)
- Kultur der Betrugsbekämpfung in großen Finanzinstituten
Ideal für
- Leiter der Bereiche Finanzkriminalität, Betrugsbekämpfung und Compliance bei Banken, Versicherungen und Anwaltskanzleien
- Risiko- und Kundenschutzteams, die Betrugspräventionsprogramme neu aufsetzen
- Abteilungen für interne Revision, Geldwäschebekämpfung und Onboarding, die mit dem Druck durch Mule-Konten und Identitätsbetrug konfrontiert sind
- Konferenzen zur Betrugsbekämpfung, Veranstaltungen für Aufsichtsbehörden und Gipfeltreffen der Führungskräfte im Finanzdienstleistungssektor
Lernergebnisse für die Teilnehmer
- Ein praxisorientierter Einblick, wie Betrug aus Sicht der Täter und nicht aus Sicht der Aufdeckung gestaltet wird
- Konkrete Ansätze, um Social Engineering und Identitätsbetrug bereits in einer frühen Phase des Transaktionsprozesses zu erkennen
- Ein Einblick, wohin KI-gestützter Betrug und Unterwelt-Banking die kurzfristige Bedrohungslage verschieben
- Ein Referent, dessen Rolle als Co-Moderator bei BBC Radio 4 dafür sorgt, dass die Inhalte durch Berichterstattung über Betrugsfälle auf nationaler Ebene stets aktuell bleiben
Vorträge
Eine Sitzung zum Aufspüren und Schließen von Netzwerken von Strohmannkonten, auf die sich Privatkundenbanken stützen, um Betrugsgewinne zu identifizieren und zu unterbinden.
Wichtige Erkenntnisse:
- Wie Geldkurierkonten rekrutiert, organisiert und über verschiedene Institute verteilt werden
- Erkennungssignale, die typischerweise unter den Standard-Überwachungsschwellenwerten liegen
- Praktische Maßnahmen für Teams im Privatkundengeschäft, die sich mit Betrugsbekämpfung und der Kundenaufnahme befassen
Ein Überblick darüber, wie generative KI bei Betrugsdelikten im Finanzdienstleistungssektor eingesetzt wird – vom Stimmklonen bis hin zu synthetischen Identitäten.
Wichtige Erkenntnisse:
- Die kurzfristige Bedrohungslage durch KI-gestützten Betrug – keine spekulativen Szenarien
- Warum bestehende KYC- und Kundenverifizierungsabläufe heute leichter zu umgehen sind
- Prioritäten für Banken beim Aufbau KI-gestützter Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung
Eine Sitzung über informelle Geldtransfersysteme, darunter Hawala und Daigou, und darüber, wie Gelder aus organisiertem Betrug das regulierte Finanzsystem umgehen.
Wichtige Erkenntnisse:
- Wie informelle Geldtransfersysteme aufgebaut sind und warum sie gegenüber üblichen AML-Kontrollen widerstandsfähig sind
- Schnittstellen mit dem stationären Einzelhandel, Überweisungs- und Kryptowährungsströmen
- Auswirkungen auf AML-, Sanktions- und Korrespondenzbank-Teams
Ein Erfahrungsbericht aus erster Hand über die Entscheidungs- und Verhaltensmuster, die eine langjährige Betrugskarriere ermöglichen.
Die wichtigsten Erkenntnisse:
- Die Denkweisen, die es professionellen Betrügern ermöglichen, über lange Zeiträume hinweg in großem Stil zu agieren
- Warum Verhaltensframing eine bessere Grundlage für die Betrugsprävention ist als allgemeine Sensibilisierung
- Wie man Mitarbeiter an vorderster Front schult, damit sie Betrugsversuche bereits früh im Interaktionsverlauf unterbinden können
Ein Vortrag über die spezifischen Identitätsbetrugs- und Täuschungstaktiken, die gegen hochkarätige Kunden und Unternehmen als Opfer eingesetzt werden.
Wichtige Erkenntnisse:
- Die Skriptmuster und das Tempo, die modernes Social Engineering effektiv machen
- Wo kundenorientierte Teams die Abfolge typischerweise nicht unterbrechen
- Eine Checkliste mit wirksamen Maßnahmen für Betrugsbekämpfungs- und Kundenschutzteams