Alex Wood
De flesta utbildningar i finansiell brottslighet bygger på fallstudier som sammanställts i efterhand. De lär deltagarna hur bedrägerier ser ut utifrån. Det de sällan ger dem är insikt i hur personen på andra sidan transaktionen tänker. Det är just denna blinda fläck som gör att sofistikerade bedrägerier, nätverk av ”mule-konton” och AI-baserad identitetsstöld ständigt lyckas ta sig in i välutrustade institutioner.
Alex Wood är en före detta bedragare som numera arbetar som rådgivare inom bedrägeribekämpning åt brittiska banker, tillsynsmyndigheter och polisen, och är medprogramledare för programmet ”Scam Secrets” på BBC Radio 4.
Full Profile
Varför organisationer anlitar Alex Wood
- Förstahands kunskap om social manipulation, identitetsstöld och nätverk av mellanhänder, hämtad från många års arbete inom branschen snarare än baserad på yttre observationer.
- Aktiv rådgivare till inrikesministeriet, utrikes-, samväldes- och utvecklingsministeriet, regeringskansliet, Financial Conduct Authority och brittiska polisstyrkor, vilket innebär att materialet speglar aktuella prioriteringar inom reglering och polisarbete.
- Konsult för Tier 1-banker, däribland NatWest, och riskföretag, däribland Experian, om bedrägeritänkande och social manipulation, vilket ger risk-, efterlevnads- och kundskyddsteam en strukturerad bild av hur bedrägerier utformas.
- Medprogramledare för BBC Radio 4:s Scam Secrets tillsammans med Shari Vahl och Dr Elisabeth Carter, ett veckovis nationellt program som håller hans fallbas aktuell snarare än historisk.
Höjdpunkter i biografin
- Medprogramledare för BBC Radio 4:s Scam Secrets, tillsammans med journalisten Shari Vahl och kriminologen Dr Elisabeth Carter
- Rådgivare åt inrikesministeriet, utrikes-, samväldes- och utvecklingsministeriet, regeringskansliet, Financial Conduct Authority och brittiska polisstyrkor om bedrägeritänkande och social manipulation
- Konsult för Tier 1-banker, däribland NatWest, och riskföretag, däribland Experian
- Författare till den kommande självbiografin Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, representerad av Andrew Lownie Literary Agency
- Utbildad klassisk violinist vid Purcell School, Royal Academy of Music och Royal College of Music; tidiga framträdanden vid Royal Festival Hall, Royal Opera House och Wigmore Hall
- Utsedd talare vid Counter Fraud 2023 och UK Cyber Week 2024
Biografi
De flesta bedrägerikontroller utgår från att angriparen är ett tekniskt problem. Det senaste decenniets erfarenheter visar att angriparen är en psykolog med en bärbar dator. Det som banker, försäkringsbolag och tillsynsmyndigheter sällan tar med i beräkningen är hur personen på andra sidan transaktionen tänker, och det är just det som Alex Wood bidrar med.
Wood utbildade sig till konsertviolinist vid Purcell School, Royal Academy of Music och Royal College of Music, och uppträdde vid Royal Festival Hall, Royal Opera House och Wigmore Hall. En belastningsskada satte stopp för karriären när han var i tjugoårsåldern. Därefter följde ett decennium av bedrägerier, bland annat en fällande dom 2015 för att ha utgett sig för att vara hertigen av Marlborough på olika hotell i London och en senare dom kopplad till bankbedrägeri. Han släpptes ur fängelset 2022.
Sedan dess har han blivit rådgivare åt inrikesministeriet, utrikes-, samväldes- och utvecklingsministeriet, regeringskansliet, Financial Conduct Authority, brittiska polisstyrkor och Tier 1-banker, däribland NatWest. Hans fokus ligger på ekonomin kring så kallade mul-konton och de socialtekniska strategier som kringgår annars starka kontroller. Han är medprogramledare för BBC Radio 4-serien Scam Secrets tillsammans med Shari Vahl och dr Elisabeth Carter, där de analyserar aktuella fall med kriminaltekniska detaljer.
Hans memoarer, Facing the Music: From Her Majesty's Palaces to Her Majesty's Prisons, representeras av Andrew Lownie Literary Agency, och en dokumentär om hans historia är under produktion hos Mindhouse Productions, företaget som grundades av Louis Theroux. Vid en briefing för riskkommittén levererar Wood konkret information: hur en brottsling väljer ett mål, hur en kund förmås att agera som penningkurir och var i bankens egna processer det avgörande ögonblicket av tvekan gick förlorat.
Viktiga talämnen
- Bedrägeriets tankesätt och hur sofistikerade bedrägerier utformas
- Social manipulation och identitetsstöld i stor skala
- Mule-konton och gränserna för bedrägerier inom privatbankverksamhet
- AI-baserade bedrägerier och hotbilden på kort sikt
- Informella värdeöverföringssystem och den undre världens bankverksamhet (Hawala, Daigou)
- Kultur för bedrägeribekämpning inom stora finansinstitut
Perfekt för
- Chefer för finansiell brottslighet, bedrägeri och regelefterlevnad på banker, försäkringsbolag och advokatbyråer
- Risk- och kundskyddsteam som omarbetar program för bedrägeribekämpning
- Internrevision, AML- och onboarding-funktioner som står inför tryck från mulkonton och identitetsstöld
- Konferenser om bedrägeribekämpning, evenemang riktade mot tillsynsmyndigheter och toppmöten för ledare inom finanssektorn
Resultat för deltagarna
- En praktisk inblick i hur bedrägerier utformas ur gärningsmannens perspektiv, inte ur upptäcktsperspektivet
- Konkreta ramar för att upptäcka social manipulation och identitetsstöld tidigare i transaktionsflödet
- En inblick i hur AI-baserade bedrägerier och den undre världens bankverksamhet driver på hotbilden på kort sikt
- En talare vars roll som medpresentatör på BBC Radio 4 håller materialet aktuellt med rapportering om bedrägerier på nationell nivå
Utvecklingssamtal
Ett seminarium om upptäckt och avveckling av nätverk av så kallade ”mule-konton”, som affärsbanker använder för att identifiera och stoppa intäkter från bedrägerier.
Huvudpunkter:
- Hur mulkonton rekryteras, organiseras och fördelas över olika institutioner
- Detekteringssignaler som vanligtvis ligger under standardtrösklarna för övervakning
- Praktiska åtgärder för team som arbetar med bedrägerier och kundregistrering inom retailbanksektorn
En genomgång av hur generativ AI används i bedrägerier mot finansiella tjänster, från röstkloning till syntetiska identiteter.
Huvudpunkter:
- De kortsiktiga hoten från AI-baserade bedrägerier – inga spekulativa scenarier
- Varför befintliga KYC- och kundverifieringsflöden nu är lättare att kringgå
- Prioriteringar för banker som utvecklar AI-medvetna kontroller mot bedrägerier
Ett seminarium om informella system för värdeöverföring, däribland Hawala och Daigou, samt hur intäkter från organiserad brottslighet förflyttas utanför det reglerade finansiella systemet.
Huvudpunkter:
- Hur informella värdeöverföringssystem är uppbyggda och varför de är motståndskraftiga mot standardiserade AML-kontroller
- Kopplingar till detaljhandel, penningöverföringar och kryptovalutaflöden
- Konsekvenser för team som arbetar med bekämpning av penningtvätt, sanktioner och korrespondentbanker
En session ur förstapersonsperspektiv om de besluts- och beteendemönster som ligger till grund för långvariga bedrägerikarriärer.
Viktiga slutsatser:
- De tankemönster som gör det möjligt för seriösa bedragare att bedriva verksamhet i stor skala under långa perioder
- Varför beteendemässig inramning är en bättre grund för bedrägeribekämpning än allmän medvetenhet
- Hur man informerar personalen i frontlinjen så att de kan avbryta bedrägerier tidigare i interaktionen
Ett seminarium om de specifika metoder för identitetsstöld och bedrägeri som används mot högvärdiga kunder och företagsoffer.
Viktiga slutsatser:
- De manusmönster och det tempo som gör modern social manipulation effektiv
- Var kundorienterade team vanligtvis misslyckas med att avbryta sekvensen
- En checklista med värdefulla åtgärder för bedrägeri- och kundskyddsteam